Zarówno osoby prowadzące biura rachunkowe, jak i doradcy podatkowi prowadzą podobną do siebie działalność stąd też dochodzi czasami do złego zakwalifikowania do odpowiedniego ubezpieczenia OC. Najważniejsze pytanie co do doboru zakresu ubezpieczenia dotyczy faktu, czy dany podmiot jest wpisany na listę doradców podatkowych.

Źle wystawiona polisa np. OC doradcy podatkowego dla biura rachunkowego skutkuje brakiem ochrony ubezpieczeniowej i odwrotnie – wystawiona polisa OC księgowego dla doradcy podatkowego skutkuje brakiem ochrony wobec jego błędów.

Ze względu na fakt, że ubezpieczenia OC dla księgowych i doradców podatkowych mają inny reżim ustawowy tzn. ich zakres wynika z różnych Rozporządzeń Ministra Finansów należy pamiętać, że w zależności od rodzaju wykonywanych czynności należy odpowiednio dobrać zakres ubezpieczenia.